PLN 4.7 million long-term budget-deficit loan

LOT-0001

Udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 4 700 000,00 zł z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 4.700.000,00 zł (słownie: cztery miliony siedemset tysięcy zł 00/100) na finansowanie planowanego deficytu budżetu. 2. Szczegółowe warunki zamówienia, w tym standardy jakościowe, o których mowa w art. 246 ust. 2 ustawy Pzp: 1) Spłata kapitału następować będzie w ratach kwartalnych w wysokościach i terminach określonych według harmonogramu stanowiącego Załącznik Nr 2 do SWZ. 2) Zamawiający zastrzega sobie prawo, bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów, do wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu. W takich przypadkach Wykonawca nie będzie pobierał opłat i prowizji. 3) W przypadku wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu, Wykonawca i Zamawiający ustalą nowy harmonogram spłat zgodnie z wnioskiem Zamawiającego w formie aneksu do umowy, bez pobierania dodatkowych opłat. 4) Uruchomienie kredytu planuje się jednorazowo w terminie do 30 grudnia 2026 roku. 5) Okres kredytowania od dnia podpisania umowy kredytowej do 31.12.2036 r. 6) Karencja w spłacie rat kapitałowych kredytu do 30 marca 2027 r. 7) Uruchomienie kredytu nastąpi w oparciu o pisemną dyspozycję, która zostanie złożona Wykonawcy. Dopuszcza się złożenie dyspozycji za pośrednictwem faksu lub drogą elektroniczną, na numer faksu lub adres e-mail wskazany w umowie. 8) Wypłata kredytu nastąpi na rachunek Zamawiającego prowadzony w banku wybranym do obsługi bankowej budżetu gminy. 9) Odsetki spłacane będą tylko od kwoty faktycznie uruchomionego (wypłaconego) kredytu. 10) Kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna. 11) Oprocentowanie kredytu będzie liczone w oparciu o WIBOR 1M z notowań na dzień 08.10.2026 r. na potrzeby badania ofert. 12) Wysokość marży Wykonawcy pozostaje niezmienna w całym okresie kredytowania. 13) Wykonawca poinformuje Zamawiającego o kwocie naliczonych odsetek za dany miesiąc do końca danego miesiąca. 14) Do wyliczenia odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych w poszczególnych miesiącach, a rok równy 365 dni. 15) Odsetki naliczane są od uruchomionej kwoty kredytu począwszy od dnia wypłaty kredytu/transzy kredytu do dnia poprzedzającego jego faktyczną spłatę (spłatę raty) włącznie. 16) Odsetki spłacane będą w ostatnim dniu roboczym danego miesiąca. 17) W przypadku, gdy termin spłaty kredytu/odsetek od kredytu upływa w dniu ustawowo wolnym od pracy, albo nie będącym dniem roboczym dla Zamawiającego, uważa się, że termin spłaty został zachowany, jeżeli spłata nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po tym dniu. Należy przy tym uwzględnić, że jest to termin maksymalny i istnieje możliwość wcześniejszej spłaty raty kredytu, co nie wymaga każdorazowej zmiany Harmonogramu spłaty. 18) Za datę spłaty odsetek oraz rat kapitału uznaje się dzień wpływu środków na rachunek bankowy Wykonawcy. 19) Koszty wynikające z obsługi kredytu Zamawiający pokrywa tylko do wysokości odsetek od uruchomionego kredytu. Wszystkie pozostałe czynności wykonywane przy obsłudze kredytu przez Wykonawcę, w tym m.in. uruchomienie i postawienie kredytu do dyspozycji Zamawiającego, otwarcie i prowadzenie rachunku bankowego kredytu, przelanie środków pieniężnych z tytułu kredytu/transzy kredytu, wystawianie opinii bankowych dotyczących realizacji przez Zamawiającego zobowiązań z tytułu kredytu są bezpłatne dla Zamawiającego. 20) Wszelkie rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcami będą prowadzone w walucie polskiej (PLN). 21) Gmina nie złoży oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 par. 1 pkt 5 k.p.c. 22) Na rachunkach Gminy w bankach nie ciążą zajęcia egzekucyjne. 23) Gmina nie posiada zaległych zobowiązań w bankach. 24) W Gminie nie był prowadzony program postępowania naprawczego w rozumieniu ustawy z dnia 27.08.2009 r. o finansach publicznych. 25) W gminie nie były prowadzone za pośrednictwem komornika sądowego działania windykacyjne wszczynane na wniosek banków. 26) Zamawiający nie posiada zobowiązań z tytułu wykupu wierzytelności, forfaitingu, factoringu, eFinancingu, leasingu. 27) Zamawiający nie udzielił poręczeń i gwarancji innym podmiotom. 28) Gmina nie ma powiązań kapitałowych z innymi podmiotami 29) Zabezpieczeniem kredytu będzie wyłącznie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową. 30) Skarbnik Gminy złoży kontrasygnatę na umowie kredytowej. 31) Dokumenty dotyczące sytuacji finansowej Gminy Sławno umieszczone są w Załączniku Nr 8 do SWZ.